8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布(fābù)“中国人民银行关于印发《贵金属和(hé)宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（银发(yínfā)〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。

其中(qízhōng)提到，《办法》所称从业机构是指在中华人民共和国(zhōnghuárénmíngònghéguó)境内依法(yīfǎ)从事贵金属(guìjīnshǔ)和宝石现货交易的交易商。从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履行反洗钱义务。

客户(kèhù)单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解(liǎojiě)你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展(kāizhǎn)客户尽职(jìnzhí)调查。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定(guīdìng)在交易发生之日起5个工作日内向中国(zhōngguó)反洗钱监测分析(fēnxī)中心提交大额交易报告。

《办法(bànfǎ)》自2025年8月1日起施行。